NENHUM NEGÓCIO SOBREVIVE SEM FLUXO DE CAIXA

Entenda o que é e para que ele serve

Quanto você tem a receber nos próximos dias? Quais são as despesas que precisam ser pagas no próximo mês? Quanto você já retirou de Pró-labore neste mês? Qual o valor mensal das suas despesas com divulgação? Que percentual da sua receita você pode direcionar para uma reserva técnica?

Ficou tonta com tantas perguntas?

Não me entenda mal – eu não quero te deixar confusa. Muito pelo contrário, eu quero te mostrar o quanto é importante você começar a ter essas respostas de maneira ágil e confiável no dia a dia do seu negócio através de uma ferramenta simples e muito eficiente: o fluxo de caixa.

Então vamos começar pelo ponto que eu defendo sempre: entendendo conceito e função. Assim é possível preparar o caminho para que a aplicação e uso dessa ferramenta aconteça de maneira mais natural e confortável para você.

O que é fluxo de caixa?

Fluxo de caixa é uma ferramenta utilizada na gestão financeira pessoal ou do negócio que permite registrar e projetar entradas e saídas de dinheiro por um período estabelecido, seja ele semana, mês ou ano.

Com o fluxo de caixa é possível fazer um acompanhamento mais amplo da movimentação financeira que está sendo gerada no período analisado, com identificação das contas e dos seus valores correspondentes.

Para que serve o fluxo de caixa?

A principal função do fluxo de caixa é dar respostas! As respostas para aquelas perguntas que eu te fiz no início desta conversa. Elas estão presentes aqui na medida em que as previsões de entradas e saídas de dinheiro são definidas e os valores referentes a elas são realizados, ou seja, efetuados.

Eu costumo chamar o fluxo de caixa de “melhor conselheiro” de toda gestão financeira. É ele que responde se é possível ou não realizar um gasto, prever uma despesa ou ainda contar com determinada receita para os próximos períodos. Através dele as respostas começam a vir de forma mais rápida e confiável. Além disso, a análise da sua evolução permite verificar se o que está sendo realizado está ou não mais próximo do que foi previsto.

Toda história da sua movimentação financeira vai ficando registrada no seu fluxo de caixa. Esse histórico cria uma base importante para fazer projeções cada vez mais realistas. Sua visão de futuro vai ficando mais ampla para identificar os períodos em que é necessário maior esforço em determinada área para gerar mais receita ou ainda diminuir ou eliminar despesas e custos desnecessários.

A visão ampliada promove consciência e fortalece sua confiança na capacidade de crescimento do seu negócio. Dessa forma, você passa a tomar decisões mais assertivas, aceitando e absorvendo os riscos inerentes à natureza do negócio e entendendo que eles também fazem parte do caminho que está sendo construído.

Como montar um fluxo de caixa?

Como já comentei anteriormente, dentro do fluxo de caixa estão incluídas informações de previsão e de realização das entradas e saídas de dinheiro. Elas vão sendo categorizadas de acordo com seu contexto, o seu momento, sua realidade.  Para entradas assim como para as saídas, as denominações atendem um plano geral adaptado para a natureza do seu negócio. Por exemplo, para entradas você pode utilizar “serviço x, y ou z”, “produto x,y,z” e para saídas as contas de custos e despesas como alimentação, transporte, pró-labore, colaboradores, tributos, encargos etc.

Com base nessas informações, são calculados os saldos disponíveis e é através deles que você encontra a resposta para as perguntas: quanto eu tenho? Terei disponível em determinado período?

Seu negócio não sobrevive sem fluxo de caixa

Calma, eu já te explico. Lembra que eu falei que o fluxo de caixa é a ferramenta que registra e te permite acompanhar a sua movimentação financeira? Pois então, ele também vai te contar se seu negócio está sendo capaz de gerar recursos para funcionar de forma saudável: pagando as contas, os funcionários e os fornecedores. Sem esses recursos, nenhum empreendimento é capaz de sobreviver.

Por isso que o fluxo de caixa é sempre a primeira ferramenta de gestão financeira que eu apresento quando começo um processo de consultoria financeira individual – seja pessoal ou para negócios.

Agora me conta: você já sabia que o fluxo de caixa pode fazer tudo isso por sua gestão financeira?

Comente aqui embaixo e me deixe saber como esse artigo te ajudou.

Caso você queira já começar a receber os benefícios dessa ferramenta clique no botão abaixo  e baixe uma planilha básica de fluxo de caixa que eu montei para te presentear.